trader-ausgleich

Befehle: Die vollständigen Aufrufe unten gelten für die Plugininstallation. Bei einzeln nach .claude/skills/ kopierten Ordnern entfällt der Präfix trader-skill-deutsch:. Verwende beim Wechsel zu einem anderen Skill den in deiner Sitzung tatsächlich angebotenen Namen.

Der Depot-Ausgleich (Rebalancing) hält das Depot so, wie der Plan es vorsieht. Kurse bewegen sich, neues Geld kommt dazu und ein neues 13F ändert die Gewichte; dieser Skill findet die Aktien, die zu weit abgedriftet sind, und schlägt die Trades vor, die sie zurückbringen. Er schreibt nur Vorschläge: trader-risiko prüft sie, und trader-broker fragt dich bei jedem einzelnen nach Ja oder Nein. Nichts passiert ohne dein „Ja“.

${CLAUDE_SKILL_DIR} ist unten der Ordner dieses Skills (dort, wo diese SKILL.md liegt).

python3 "${CLAUDE_SKILL_DIR}/rebalance.py"                    # die Abweichungstabelle, keine Dateien geschrieben
python3 "${CLAUDE_SKILL_DIR}/rebalance.py" --band 5 --write   # Vorschläge -> trader/orders.json
python3 "${CLAUDE_SKILL_DIR}/rebalance.py" --sell-untracked   # verkauft auch Positionen, die nicht in den Zielen stehen
python3 "${CLAUDE_SKILL_DIR}/rebalance.py" --json

Was er liest und schreibt

Wie er entscheidet

• Depotwert = Bargeld + jede Position zu ihrem Kurs.
• Ziele: die Gewichte, umgerechnet auf den Aktienanteil (Depot minus Bargeld-Puffer), wobei keine Aktie mehr als max_position_pct des Depots bekommt. Der Überschuss wird verteilt, genauso wie trader-budget es macht, damit eine gedeckelte Aktie nicht jeden Monat wieder über den Deckel hinaus gekauft wird.
• Abweichung = aktueller Prozentanteil am Depot minus Ziel-Prozent.
• Band: nur Aktien, die MEHR als das Band abweichen, werden gehandelt (Standard 5 Punkte). Ein Trade bringt die Aktie ganz zurück auf ihr Ziel. Ein kleines Band heißt mehr Trades, ein weites Band weniger.
• Erst Verkäufe, dann Käufe. Käufe geben nur Bargeld über dem Puffer aus; reicht es nicht, werden alle Käufe um denselben Anteil verkleinert.
• Trades unter min_order_usd werden übersprungen. Ein Trade über max_order_usd wird auf das Maximum gekürzt, mit dem Hinweis, nach der Ausführung nochmal zu laufen. Das gilt auch bei --sell-untracked.
• Nicht verfolgte Positionen (nicht in den Zielen) bleiben liegen und werden aufgelistet, außer der Nutzer will sie mit --sell-untracked verkaufen.
• Der Deckel begrenzt die Ziele. Bereits übergroße Positionen innerhalb des gewählten Bands bleiben unangetastet; eine gekürzte Order kann die Abweichung nur teilweise beheben. Ein vorbestehender Mangel an Cash erzwingt ebenfalls keinen Verkauf innerhalb des Bands. Der Bericht ist deshalb keine Garantie, dass danach jeder Ist-Wert den Limits entspricht.
• Verkäufe werden auf die unterstützte Stückpräzision abgerundet (vier Nachkommastellen, bei ganzen Aktien ganze Stücke). Kleine Restbestände können bleiben. Cash nach dem Plan setzt voraus, dass alle vorgeschlagenen Verkäufe und Käufe zu den eingesetzten Kursen ausgeführt werden; Gebühren und Kursbewegungen sind nicht enthalten.

Schritte

1. Kurse aktualisieren: trader-alarm alerts.py quote --holdings --write.
2. Führe rebalance.py aus und zeig die Abweichungstabelle in einfachen Worten: welche Aktien zu hoch oder zu niedrig liegen, um wie viele Punkte, und was er handeln würde.
3. Vor jedem Verkauf führ trader-steuer aus (lots.py sell TICKER SHARES) und zeig, was der Verkauf realisieren würde. Ein Gewinner-Verkauf kann eine Steuerrechnung bedeuten.
4. Will der Nutzer die Trades: rebalance.py --write, dann /trader-skill-deutsch:trader-risiko, dann /trader-skill-deutsch:trader-broker, ein Ja pro Auftrag.

Beispiel: das Depot aus dem Reel

Das Kopie-Depot, gekauft am 13.10.2026 (AAPL 1,250 USD gedeckelt, AXP 1,119 USD, GOOGL 823 USD, KO 708 USD, BAC 600 USD, 500 USD Bargeld), zu den Schlusskursen dieses Tages bewertet, liegt auf seinen Zielen: jede Abweichung ist unter 0.1 Punkt, also sagt rebalance.py "Nichts liegt außerhalb des Bands" und endet mit Exit 1. Zahlt der Nutzer 2,000 USD Bargeld ein, ist das Depot 7,000 USD wert und der Deckel wird 1,750 USD. AAPL liegt dann 7.1 Punkte unter seinem Ziel und AXP 6.4, beide außerhalb des 5-Punkte-Bands, also schlägt er vor, 499 USD AAPL und 446 USD AXP zu kaufen. GOOGL, KO und BAC liegen auch unter dem Ziel, aber innerhalb des Bands, also warten sie. Zahlt er stattdessen 5,000 USD ein, liegen alle fünf außerhalb des Bands: fünf Käufe, die den Puffer von 1,000 USD als Bargeld stehen lassen.

Was er nie tut

Er gibt nie einen Auftrag auf, handelt nie innerhalb des Bands, um kleinen Unterschieden hinterherzulaufen, verkauft nie Positionen außerhalb der Ziele, außer er wird darum gebeten, und sagt nie, dass ein Rebalancing die Rendite verbessert.

Sicherheit

• Bildung und Werkzeug. Keine Anlageberatung. Ein Rebalancing folgt deinen eigenen Zielen, keiner Prognose.
• Standardmäßig Paper Trading, also Spielgeld ("paper": true). Scharf zu gehen ist deine eigene Entscheidung, in deiner eigenen Konfiguration.
• Dieses Skript schreibt Vorschläge. trader-broker bereitet Tickets vor, führt sie selbst aber nicht aus. Für einen separat verbundenen Broker sind Risikoprüfung, ein ausdrückliches Ja je Order und eine zusätzlich konfigurierte Tool-Genehmigung vorgesehen. Das sind Projektregeln und Berechtigungen, keine technisch unfehlbare Sperre aller Ausführungswege. Kein Order-Tool auf "Always allow" setzen.
• Keine Optionen, kein Hebel (Margin), kein Leerverkauf (Short Selling) und keine Hebelprodukte, außer die Konfiguration erlaubt es und du bestätigst es.
• Broker-Schlüssel liegen in Umgebungsvariablen oder in der Claude-Desktop-Konfiguration, nie im Chat.